L’Isola di Man ha pubblicato l’edizione 2026 della National Risk Assessment (NRA) sul rischio di riciclaggio di denaro, un documento chiave che analizza minacce e vulnerabilità legate al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo nel territorio. Il rapporto conferma che il livello complessivo di rischio di money laundering rimane sostanzialmente stabile, pur ribadendo la necessità di mantenere elevata l’attenzione attraverso una forte collaborazione tra governo, autorità di regolamentazione e industria.
La valutazione offre una panoramica aggiornata delle principali aree di rischio e rafforza l’importanza di un sistema efficace di prevenzione AML/CFT, cioè le misure contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le autorità sottolineano come il coordinamento tra settore pubblico e privato continui a essere un elemento fondamentale per garantire l’efficacia del quadro normativo e la solidità del sistema finanziario dell’isola.
Insieme alla valutazione nazionale è stata pubblicata anche la versione aggiornata della National Risk Assessment dedicata al settore dei Trust and Corporate Service Providers (TCSP). Questo documento evidenzia i miglioramenti nei sistemi di controllo e riconosce la collaborazione già consolidata tra governo, regolatori e operatori del settore. I risultati dell’analisi contribuiranno a definire le future attività di supervisione e la prossima National Action Plan.
A seguito della pubblicazione del nuovo rapporto, gli operatori sono chiamati a rivedere i propri sistemi di gestione del rischio. In particolare dovranno verificare e aggiornare i framework interni, comprese le valutazioni relative ai clienti e ai rischi aziendali, in conformità con le politiche e le procedure interne previste per gli eventi che richiedono una revisione.
Gli operatori del settore dovranno inoltre aggiornare la Business Risk Assessment (BRA) per riflettere le conclusioni della nuova National Risk Assessment. Allo stesso tempo dovranno valutare se sia necessario rivedere anche le Customer Risk Assessment (CRA) e le Technology Risk Assessment (TRA). Le aziende saranno tenute a dimostrare alle autorità di vigilanza come i rischi identificati siano stati analizzati e mitigati, garantendo che i sistemi di controllo adottati siano efficaci e proporzionati al livello di rischio individuato.
